O nas
Varuh Upokojitve obstaja od leta 2009. Smo eksperti za zgodnje upokojitve. Znamo to dobro. Naši odjemalci so zahtevni — pričakujejo rezultate, ne obljube. In jih dobijo. Pomagamo ljudem, ki hočejo smiselno zapustiti delovno življenje. Brez neumnega čakanja do 65 let.
Naš pristop je preprost. Analiziramo vašo situacijo jasno. Potem vam povemo, kaj je res mogoče. Brez praznih sloganov. Brez računalk, ki obljubljajo nemogoče. Samo pametne strategije, ki jih lahko dejansko izvedete. Že 15 let ljudem pomagamo načrtovati to, kar dejansko hotijo.
Our Story
Tri ljudje so leta 2009 v Novem Mestu sedeli v baru in se spraševali: zakaj ni nihče pametno povedal, kako zgodaj oditi v penzijo? Matjaž Veselik, Tina Horvat in Aleš Novak so se odločili to spremeniti. Prvo leto je bilo grozno. Ljudje jim niso verjeli. Toda počasi se je stvari obrnilo. Danes imamo 47 zadovoljnih strank v celem državo. Vsako leto pridobimo nove, ker prejšnji njihove prijatelje pošiljajo k nam. Odpirali smo pisarno v Ljubljani leta 2014. Sedaj imamo 8 ljudi v ekipi. Nismo veliki, ampak smo dobri.
Matjaž, Tina in Aleš pričnejo prvi delovni dan v Novem Mestu s samo enim uporabnikom. Delo je bilo težko, povračila pa malo.
Prva klionica uspešne zgodnje upokojitve — uporabnik je dosegel svoje cilje pet let prej, kot je mislil. Priča govori bolj kot kateri koli oglas.
Odprtje pisarne v Ljubljani, ker je premalo prostorov v Novem Mestu. Prvič imamo več kot tri ljudi v ekipi.
Praznujemo 47 aktivnih strategij zgodnje upokojitve in 14-letno zaporedje brez nobenega nezadovoljnega odjemalca.
Our Approach
Naš pristop ima pet korakov. Najprej poslušamo, kaj dejansko hočete — ne tisto, kar mislite, da bi smeli hoteti. Drugo, analitično pregledamo vse vaše finančne tokove. Tretje, oblikujemo 2-3 različne scenarije — konzervativnega, zmerno agresivnega in bolj tvegane strategije. Četrto, skupaj smo se odločimo, kateri plan se ujema z vašim rizičnim profilom in cilji. Peto, ga implementiramo in vam dajemo letne preglede. Ne zapustimo vas, ko je pogodba podpisana.
Our Mission
Našo nalogo vidimo tako: ljudem omogočiti, da si zgradijo pot do zgodnje upokojitve, ki je realna in varčna. Ne prodajamo sanje. Prodajamo načrte. Ljudem svetujemo, kako premakniti svoje finance tako, da delajo zanje, ne pa oni zanje. Naš cilj je preprosto — da boste lahko delali, ker hočete, ne zato, ker morate.
Our Vision
Naša vizija je jasna: postati najbolj zaupanja vredno ime v slovenski industriji zgodnje upokojitve. Hočemo biti dom za ljudi, ki razmišljajo drugače o tem, kako živeti. Gradimo ekipo, ki razume, da je 45 let delanja premalo, in 80 let delanja preveč. To je naša prihodnost.
Meet Our Team
The people behind Varuh Upokojitve
Matjaž Veselik
Direktor in Finančni Strateg
Matjaž je soustanovitelj in že 15 let vaja finančne strategije. Izhaja iz bančne industrije, kjer je preživel 12 let. Čeprav je tam zaslužil dobro, se je odločil, da bi raje pomagal ljudem kot da bi prodajal njihove produkte. To je bila najboljša odločitev. Ima certifikat za finančno načrtovanje in porabi več časa z branjem analiz gospodarstva kot s čitanjem česa drugega.
Tina Horvat
Strokovnjak za Davčne Strategije
Tina je pravnica in davčna strokovnjakinja. Njena specijalizacija je slovenskemu davčnemu sistemu v tem smislu, da je to verjetno edina oseba v državi, ki ga dejansko razume. Ima 19 let izkušenj s kompleksnimi davčnimi vprašanji za podjetnika in samoposlovno delujoče osebe. Njena sposobnost varčiti stranke, še vedno ostanejo legalne, je neverjetna.
Aleš Novak
Svetovalec in Predstavnik Strank
Aleš je tisti, ki vas spozna. Ločimo stranke s Tal in jih spremljamo skozi njihov proces. Njegov background je v upravljanju odnosov s klientom — prej je delal za veliko zavarovalnico. Vendar je prišel k nam, ker je videl, kako nepravično se strank obravnava. Ima talent za poslušanje stvari, ki jih ljudje dejansko mislijo, ne pa samo tisto, kar povedo.
Naš pisarni nista velebnih hotelov. Sta normalni pisarni z dobrimi kavnimi aparati. Delavci nas radi imajo, ker se jih poslušamo. Nismo tukaj samo za denar — no, seveda je, ampak to ni edino. Večina naših ljudi se odloči ostati, ker se počutijo, kot da počnejo nešto smiselnega. To je težko v tem sistemu, vendar se nam zdi, da se splača.
Our Core Values
The principles that guide everything we do
Iskrenost
Ne prodajamo vam stvari, ki vam ne koristijo. Če je vaš plan neizvedljiv, vam to povemo. Denarno se nam to ne splača. Vendar vam je koristno. To je edina metoda, ki nas vodi. Stranke se vrnejo, ker vedo, da niso kupovale zrak.
Jasnost
Finančni svet je namenoma zmeden. Uporabljamo zavestno zbrkano terminologijo. Mi to ne počnemo. Vsaka številka je razložena v slovenščini, ki jo razumete. Nič latinjskih izrazov. Nič finančnega blabla. Samo dejstva.
Kakovost
Ne najemamo praktikantov, da bi naredili vašo analizo. Займаvajo je Matjaž, Tina ali Aleš — ali drugi strokovnjaki s povprečno 18 leti izkušenj. Vsak primer je zanj edinstveno pomemben. Nobenega proizvajanja po tekočem traku tukaj.
Rezultati
Pravimo, kaj bomo dosegli. Potem to dosežemo. Naša 15-letna statistika je jasna — ljudje, ki sledijo naši strategiji, dosežejo svoje cilje. Večina jih malo prej, kot je načrtovano. Zato nas ljudje uporabljajo.